Naše služby
Vždycky jsi věděl, že bys měl něco dělat se svými penězemi na důchod. A pak vídíš výpis a přemýšlíš: 'To je vážně všechno?' My víme, jak se cítíš. Máme devatenáct let zkušeností s tím, aby 401(k) a IRA účty skutečně fungovaly — ne aby jen existovaly. Harvest Senior Bohatství tě provede všemi těmi zákrutami a pravidly bez zbytečné mluvotavosti.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Podíváme se věci do tváře. Nic se neomlouvá, nic se neskrývá. Zjistíme, kolik peněz zbytečně mizí v poplatcích, jaké chyby na tebe čekají a kam by měly jít tvé peníze. Je to jako lékařská prohlídka pro tvůj důchod. Konkrétní, jasné, bez nesmyslů.
- Analýza skrytých poplatků
- Přehled rozdělení investic
- Identifikace rizikových míst
- Návrh konkrétních kroků
Služba 1
Sometimes your money's trapped in the wrong place. Rollover z jednoho 401(k) do jiného? Konverze na Roth? My se o to postaráme tak, aby sis nemusela lámat hlavu s daňovými zákony. Všechno se udělá správně a bez zbytečného stresu. Tvoje peníze se přesunou beze ztrát.
- Direct rollover transfer
- IRA na IRA přesuny
- Roth konverze strategie
- Daňové dopady vysvětleny
Služba 3
Ve věku 73 let ti stát říká: vyndej si peníze. Pokud ne, pokutuje tě. Není to ideální pravidlo, ale my ti ukážeme, jak to zvládnout tak, aby ti zbyla co nejvíc. Vypočítáme tvou RMD přesně a poradíme ti, kdy a jak si peníze vzít bez zbytečných daní.
- Přesný výpočet RMD částky
- Plán výběru po dobu života
- Daňová optimalizace
- Upozornění na termíny
Služba 2
Máš napsáno, komu ty peníze připadnou? A víš, co se stane? Po roce 2024 se pravidla změnila a spousta lidí si to neuvědomuje. Nastavíme tě tak, aby ti peníze šly k těm, kterým je chceš nechat — a aby na to zbytečně neplatili daně. Je to o penězích, které si zaslouží zůstat v rodině.
- Přezkoumání beneficienta
- SECURE Act 2.0 implementace
- Ochranu pro dědice
- Daňové efektivní dědictví
Služba 1
Kolik bys měl letos vložit do 401(k)? A co IRA? Je tu spousta limitů a catch-up bonusů, pokud máš 50+. My ti řekneme přesně, co si můžeš dovolit a kam. Není v tom žádná magie — je to jen čísla a strategie. Zvážíme tvůj příjem, daně a budoucnost.
- Výpočet maximálních limitů
- Catch-up příspěvky pro 50+
- Kalkulace daňové úspory
- Plán na příštích pět let
Služba 3
Založit plán je skvělé. Ale pak co? My tě nebudeme jen poradit a zmizíme. Budeme ti hlídat portfolio, sledovat poplatky a dávat ti návody, pokud se změní zákony. Jednou za rok si sednem a podíváme se, jak se vede. Tak, jak by to mělo fungovat.
- Čtvrtletní přezkoumání
- Rebalancing investic
- Sledování poplatků
- Aktualizace legislativy
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás